作为河南省唯一的法人券商，华中证券最近遭遇了“祸不单行”。在上半年业绩遭遇“滑铁卢”后，监管罚款接踵而至。
8月31日晚，公司宣布8月28日收到河南证监局发来的《关于对中原证券 股份有限公司实施责令改正行政监管措施的决定》、《关于对张爱民实施出具警示函行政监管措施的决定》、《关于对朱建民实施出具警示函行政监管措施的决定》、《关于对王晓刚实施出具警示函行政监管措施的决定》、《认定为不适当人选事先告知书》等多份处罚文件。
行政监管措施的决定表明，河南证监局发现该公司资产管理业务存在以下违规行为：一是投资标的真实性不足，缺乏尽职调查；二是债券交易监管存在漏洞；第三，投资操作违反合同约定的投资策略；第四，它未能有效避免利益冲突。
河南证监局责令公司纠正上述问题，要求公司高度重视，采取有效措施积极整改，开展内部合规检查，并于2020年10月31日前向河南证监局提交整改及合规检查完成情况的书面报告。
同时，河南证监局认为，朱建民作为当时的高级经理，王晓刚作为当时的总裁助理，主管资产管理业务，张爱民作为当时的资产管理业务部门负责人，都负有管理责任，决定对上述人员发出警告信。
在另一份行政监管措施的预先通知中，河南证监局指出，民兴药业有限公司投资的两个集合资产管理计划缺乏尽职调查，未发现应收账款真实性有问题。公司投资经理蒋东和赵阳对未能尽职尽责负有直接责任。
河南证监局拟就监督管理办法作出如下决定：蒋东、赵洋被认定为不合适人选，自决定作出之日起一年内不得担任证券公司资产管理业务的投资经理或实际履行上述职责。公司应当自收到认为蒋东、赵洋不适合任职的决定之日起30个工作日内作出解聘决定，并自作出决定之日起3个工作日内向河南省证监局提交书面报告。
据悉，上述处罚中提及的两项资产管理产品分别是公司的“联合17号集体资产管理计划”和“中京1号集体资产管理计划”，其中联合17的成立规模为2017年12月5984万元。8日正式成立，2019年4月24日到期；中京一号的设立规模为1.8165亿元，于2018年2月5日正式设立，于2019年5月7日到期。产品通过了华信信托设立的“华信信托鑫苑39号集合资金信托计划”，最终投资于福建医科大学附属协和医院的“民兴医药”应收账款。去年7月，民兴药业经历了一场流动性危机，两种产品也陷入了赎回危机。
中原证券表示，公司完全接受河南证监局关于行政监管措施的决定，将严格按照监管要求完成整改和内部合规检查，并按时向河南证监局提交书面报告。
“资产管理业务中的非标准融资项目风险发生后，公司高度重视，停止全面开展此类非标准融资业务，并安排专人对现有非标准融资项目进行认真调查和整理，以促进现有非标准融资项目的风险缓释。虽然力量强大
根据证券业协会的最新排名数据，2020年上半年，公司的营业收入和净利润分别排名第64位和第86位。
从报告披露的各业务板块的收入来看，投资管理业务、自营业务和海外业务均较去年同期有所下降。其中，投资管理业务实现收入5100万元，减少6700万元；海外业务收入-4500万元，减少1.27亿元；自营业务收入降幅最大，达到5000万元，减少1.85亿元。
期货业务成为收入占比最高的行业，实现收入4.54亿元，经纪业务、信贷业务和投资银行业务分别实现收入3.43亿元、1.22亿元和8200万元。
公司业绩大幅下滑的原因不仅是自营和海外业务收入的下降，还包括因质押踩雷股票造成的应计损失。上半年，公司信用减值损失1.4亿元，同比增长6003.59万元，增长74.70%。华中证券表示，这主要是由于股票质押业务的信贷损失预计会增加。
据报道，目前华中证券有三起涉及违反股票质押的诉讼，涉及金额总计8.2亿元，包括广信控股、陈瑞投资和科迪集团。其中，广信控股赔偿2亿元的判决已经生效，广信控股正在进行破产重组，陈瑞投资1.88亿元的赔偿案仍处于执行阶段。与科迪集团的诉讼尚未在二审中做出裁决，因为双方都拒绝接受一审判决。
